Allocation à la Carte

Ou comment développer un robo-advisor haut de gamme sur son site internet?

Nous allons voir ici comment créer sur son propre site internet un portefeuille à la carte pour un client ou un prospect. Les portefeuilles qui seront conçus ici ne font l'objet d'enregistrement en base de données. Cette expérience utilise l'API de Lili avec ses actions en lecture (GET) et en écriture (POST). Elle se déroule en plusieurs étapes que vous pourrez automatiser différemment sur votre propre site :

  • Création d'un portefeuille temporaire,
  • Sélection d'un projet/contrat,
  • Sélection de plusieurs thématiques avec pondération,
  • Fixation d'un niveau de risques,
  • Visualisation du portefeuille résultant,
  • Analyse des performances passées,
  • Comparatif avec les fonds diversifiés du marché.

L'objectif de cette expérience est de donc construire à la volée un portefeuille dont la proposition matche avec les sensibilités du visiteur, Chaque thématique sélectionnée est un portefeuille modèle géré sur Lili. Le portefeuille dynamiquement restitué est donc une aggrégation de sous portefeuilles avec un recalcul des performances et des volatilités passées. Exactement le principe d'un fonds de fonds.

Dans la phase dite de restitution, nous avons sélectionné un nombre restreint de widgets. D'autres éléments graphiques ou de données peuvent être librement choisis.

On démarre ?

Donnez un nom à votre portefeuille afin de pouvoir opérer ensuite quelques comparaisons avec d'autres propositions.

Nom

Mon Projet

Dans cette expérience, nous avons pris comme postulat que les différentes thématiques proposées sont fonction d'un TYPE DE PROJET, mais qu'il est tout à fait possible de choisir:

  • le profil de risques,
  • l'enveloppe fiscale,
  • l'horizon du projet,
  • .etc
Pour ce faire, nous allons faire usage des tags rattachés aux modèles gérés sur Lili, chaque modèle présentant une liste de tags plus ou moins longue. Pour notre allocation à la carte, nous avons créé 3 tags intitulés robo1, robo2 et robo3.
  • Un modèle ayant le tag robo1 est pour les projets RETRAITES
  • Un modèle ayant le tag robo2 est pour les projets INVESTISSEMENT
  • Un modèle ayant le tag robo3 est pour les projets SUCCESSION
Voilà pour la configuration proposée.

La référence du portefeuille est :


Sélectionnez un contrat, puis ajustez les thématiques éligibles à ce dernier.

Mes Thématiques

Notre équipe de gestion a préparé quelques thématiques. Chaque thématique est un portefeuille investi sur un ou pluiseurs fonds couvrant l'enjeu. Indiquez pour chaque thème votre sensibilité avec une valeur comprise entre 0 (pas sensible) et 7 (très sensible). A partir des valeurs fixées, nous composerons une allocation sur mesure dont la partie risquée correspondra à vos sensibilités.

Mon appétence aux risques

Indiquez maintenant sur une échelle de 10 à 100 la part risquée de votre portefeuille. Un niveau de 100 indique que l'allocation construite sera investi à 100% sur les thématiques choisie. Un niveau de 10 (le plus faible) indique que seulement 10% de votre capital sera à risques. Par défaut, votre niveau de risque est positionné à 100% considérant que vous gérez indépendammant votre capital garanti sur un PEL, livret A ou Fonds Euro.

Mon Allocation

Voici la composition détaillée de votre portefeuille. Il est le reflet de vos sensibilités et de votre profil de risques. On peut ananlyser son contenu selon deux approches :

  • Une allocation par thème, puis par classe d'actifs puis enfin par support.
  • Une allocation par marché, puis classe d'actifs puis par support.
Les allocations sont traditionnellement présentées selon la seconde approche. En retenant une approche thématique, vous donnez plus de sens à votre allocation.

Allocation thématique

Allocation financière

Profil de Risques

Calculé en fonction des positions relevées à ce jour, de leurs volatilités constatées et de leurs comportements passés (taux de corrélation)

Secteurs économiques

Régions exposées

Région Exposition

Performance

Les Contributeurs

Ci-dessous un outil pour comprendre qui (et quand) contribue aux performances du portefeuille. Cliquez sur un élement graphique pour appliquer un filtre et comprendre les sources de risques et de performances.

Performances base 100

Résultats

Performance

Volatilité

Meilleurs OPCVM

Afficher - sur fonds.